Convierte Tus Relaciones con Clientes en Ingresos por Referidos.

Para referidos de PEO, procesamiento de nómina y defensa de auditorías — no se requiere licencia de seguros, ya que estos no son productos de seguros. Para referidos de productos de seguros, tampoco necesitas una licencia para hacer una referencia. Bajo el Estatuto de Florida §626.112(8), una persona no licenciada puede recibir un honorario plano por dirigir compradores potenciales a un agente licenciado, siempre que el honorario no esté condicionado a que se realice una compra. Lo que no puedes hacer sin licencia es describir términos de cobertura específicos, comparar pólizas, asesorar sobre seguros o negociar en nombre de un cliente.

Las reglas de ética del AICPA permiten que los CPAs reciban honorarios por referidos en ciertas circunstancias, pero generalmente requieren divulgación al cliente. Recomendamos revisar la Sección ET 1.520 del AICPA (Honorarios por Referidos y Comisiones) y consultar con tu sociedad estatal de CPAs o asesor de ética antes de participar en cualquier acuerdo de participación en honorarios.

Las reglas del Colegio de Abogados de Florida generalmente prohíben a los abogados compartir honorarios legales con no abogados, pero recibir un honorario plano por referir a un cliente a un proveedor de servicios no legales — como una agencia de seguros — es un asunto diferente. Recomendamos consultar la guía de ética del Colegio de Abogados de Florida o tu propio asesor. Para referidos de PEO, nómina y defensa de auditorías, no surgen problemas de participación en honorarios de seguros o legales.

Nuestro honorario por referido de seguros es una cantidad fija pagada por referido calificado — no una comisión vinculada a si el cliente compra una póliza. Esta estructura es requerida por el Estatuto de Florida §626.112(8), que prohíbe los honorarios por referido que estén condicionados a una compra. El monto específico del honorario se detalla en el acuerdo de socio. Contáctanos para conocer el programa actual.

El PEO, la nómina y la defensa de auditorías no son productos de seguros, por lo que la estructura de honorarios para estos referidos no está sujeta a las mismas restricciones estatutarias. Los honorarios para estos referidos se basan en el acuerdo de servicio y varían según el producto. Contáctanos para conocer el programa actual.

No. Atendemos una necesidad específica — seguros, PEO, nómina y defensa de auditorías para contratistas y empleadores de Florida — y referimos a los clientes de vuelta a sus asesores de confianza para todo lo demás. Nuestro objetivo es ser un recurso que te haga más valioso para tus clientes, no competir contigo por la relación.

Los clientes más adecuados son contratistas de Florida (techadores, electricistas, plomeros, HVAC, contratistas generales), dueños de empresas de construcción y cualquier empleador de Florida con nómina. Estos clientes necesitan constantemente compensación laboral, responsabilidad general, servicios PEO y defensa de auditorías — y a menudo acuden primero a su contador, tenedor de libros o abogado cuando tienen un problema.